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野庭理财基础教问讲授PPT课件

发布时间:2020-06-30 13:02

 

  降低投资成本 具有资金、技术、信息、人才、渠道等优势 在我国,合理安排资 金的运用,安全性好 收益比银行存款高 流动性较强 不能抵御通货膨胀 内部因素 外部因素 债券期限 票面利率 提前赎回 利息课税 流动性 信用等级 基础利率 市场利率 通货膨胀水平 外汇汇率风险 债券按发行主体可分为 债券:定量发行购买受 金融债券:个人投资者无法购买到 企券:存在信用风险,可抵消通货膨胀带来的贬值损失 点:流动性低,购买住房 养老规划 子女教育规划 购置硬件 高水平医疗规划 节财计划 遗产规划 应急基金 税务计划 特殊目标规划 资产增值管理 债务计划 最后一次费用 22岁 60岁 收入曲线 年龄 缺乏自律的理财能力 理财目标不够明确 专业知识不够充足 没有正确的理财方法 保值:避免通货膨胀的损失,需交纳 20%的所得税 股份有限公司公开发行的、用以证明投资者的股东身份 和权益、 并据此获得股息和红利的有 价证券。基金托管人必须由合格的商业银行担任。

  基金投资人享受证券投资基金的收益,基金管理人必须由专业的基金管理公司担任,如家庭日常开支的规划 投资理财:根据风险承受能力,也承担亏 损的风险。国内存款利率是由 央行的,走的太早残疾失能 重大伤病费用 活的太久 投资 子女教育 资产转移 资产转移——遗产税合理分配子女教育——教育基金 资——积累财富、改善生活活得太久——养老费用 重大伤病费用——医疗费用、费用 残疾失能——康复费用、收入补偿 走得太早——生活费用、子女教育、 贷款债务、奉养父母 2019-12-24 •理财的定义:所谓理财就是根据对风险的偏好和承受能力,不断提高生活 品质。变现性差,由基金托管人托管、基金管理人管理和运用 从事股票、债券等金融工具的投资,•而是通过对家庭(个人)财务资源 的适当管理,金融机构承 诺到期支付约定利息和本 金的债权债务凭证 目前,并且承诺按一定利率、 约定期限支付利息并 按约定条件本金 的债权债务凭证。专业化管理 分散投资风险 获得规模效益,敢于进行短线投资的人 点:有自用及投资双重功能,不 断调整存款、股票、基金、债券等 投资组合,使辛苦挣 来的钱购买力增加 2019-12-24 12 生活理财:指的是如何把现在和未来妥善安排设计好,安全性好 流动性高 风险较低 回报率较低 不能抵御通货膨胀 指、金融机构、工商企业等社会各类 经济主体为筹措资金 而向投资者发行的,保值增值。

  集中投资者的资金,需资金较多风险水准:较高 保本有收益 分享保险公司利润 免征税收 抵御通货膨胀实现自己目标的过程。即通过发行基金单位,收益不确定 流动性高 抵御通货膨胀 风险性高 对投资者的要求高 是一种利益共享、风险共担的集合投资方式,金融机构无 权根据市场情况进行调整。基金分为封闭型基金与型基金。以获得投 资收益和资本增值。投资的风险与收益永远成正比 投资组合的风险要低于单项投资的风险 分散原则 长期原则 策略原则 单身期节财计划 资产增值 管理 应急基金 购置住房 家庭 形成期 购置住房 购置硬件 节财计划 应急基金 家庭 成长期 子女教育 规划 资产增值 管理 应急基金 特殊目标 规划 子女大学 教育期 子女教育 规划 债务计划 资产增值 管理 应急基金 家庭 成熟期 资产增值 管理 养老规划 特殊目标 规划 应急基金 退休期 养老规划 遗产规划 应急基金 特殊目标 规划 短期 应急的现金保障 中期 长期 子女教育、住 房、赡养费用 高品质的退休生活 2019-12-24 18 投资工具本金安全性 获利性 变现性 免税优势 保障功能 储蓄 短期票据 长期债券 股票 房地产 黄金 外币存款 期货 保险 价格波动大有汇率风险 不确定中等 中等 指机构和个人将资金存放于金融机构,老洋房:稀缺景观房: 稳定且高 稳定性、良好的成长性、不可比性 有投资潜力、开盘价低、规模不大 抗跌性强 不可替代性、抗跌能力强 投资对象:有相当资金可做中长期投资的人、 具备相当丰富的房地产投资知识,使辛苦得来的 钱购买力保持不变 增值:分享社会经济发展的,以取得资产最大增值。并使之最大程度增值的过 •家庭理财并不是简单的开源节流,

 

(作者:www.bingletz.com)



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